PRIVATE INVESTMENT WORKBENCH
资产、风险、纪律、雷达。
资产快照、集中度、事件风险、止损距离和雷达入口统一在一个工作台；公开实验模块与个人理财数据分离。
总资产--
年度收益--
雷达状态--
🛡️ 风险雷达
🏆 策略验证：股票 vs 沪深300
自起点
达标进度
2026 全年
月度达标路径（H2 预估）
7-12月
🥧 持仓市值分布
股票账户（两融）
| 代码 | 名称 | 成本 | 现价 | 30日 | 今日 | 持股 | 市值 | 浮盈 | 浮盈% | 止损 | 目标 | 行业 |
|---|
🎯 持仓距离信号（实时价位 vs SL/TP）
基金账户（被动管理）
| 基金名称 | 代码 | 平台 | 份额 | 净值 | 本金 | 现值 | 收益 | 收益率 | 策略 |
|---|
📒 交易复盘（FIFO 归因）
基于 transactions 表
📈 股票收益明细
| 股票 | 代码 | 持股 | 成本价 | 现价 | 浮盈 | 浮盈% | 市值 |
|---|
📊 基金收益明细
| 基金 | 代码 | 本金 | 现值 | 收益 | 收益率 |
|---|
📅 基金净值走势（按日期）
| 日期 | 基金 | 现值 | 收益 | 收益率 | 日变动 |
|---|
待执行操作
pending
| 日期 | 代码 | 名称 | 操作 | 备注 |
|---|
止损止盈铁律
| 股票 | 止损价 | 第一止盈 | 第二止盈 |
|---|
交易纪律
1
止损不商量，破了当天必须执行
2
到第一止盈档减仓不犹豫
3
单只票亏损 >1万必须砍
4
持仓不超过6只
5
基金不动，是压舱石
6
融资仓-8%硬止损
7
非能力圈票不碰
🎯 实际进度 vs 目标线
📈 ━━ 实际资产 ▒▒ 目标区间(保守10%↔乐观28%) ┄┄ 中性18%目标线 ┄┈ 500万 / 1000万
| 日期 | 实际资产 | 目标线 | 差额 | 进度 | 状态 |
|---|
500万冲刺路径
| 时间 | 年龄 | 年初资产 | 复利赚 | 追加 | 年末资产 | 进度 | 状态 |
|---|
1000万冲刺路径
继续复利
| 时间 | 年龄 | 年初资产 | 复利赚 | 追加 | 年末资产 | 进度 |
|---|
核心原则
1
不亏大钱 — 一次腰斩浪费3年，保住本金是第一要务
2
每年追加15万 — 持续加仓基金，回撤年买到更多份额
3
基金不动 — 半年+50%，证明不动比折腾更赚钱
4
股票砍到4只 — 半年28只太散，减少换手省3-5%
5
留10%现金 — 大跌时才有子弹，满仓是最大风险
6
回撤年不卖 — 坚持加仓，下一轮牛市起飞
🎯 选股雷达实验室
信号复盘 · 单股分析 · 策略回测
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基金净值走势（按日期）
实时估值/确认净值
| 日期 | 基金名称 | 本金 | 现值 | 收益 | 收益率 | 日变动 |
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月度盈亏（H1 回顾）
2026 上半年